|
Tips voor uw financiele situatie
ALGEMEEN
AFM staat voor Autoriteit Financiele Markten, de onafhankelijke waakhond van de financiele branche.
In samenwerking met het NIBUD stellen zij deze checklist beschikbaar.
NU
- Houd een kasboek bij en plaats de uitgaven in categorieen, zoals wonen, abonnementen, boodschappen,
uitgaan etc. In sommige categorieen kan makkelijker bespaard worden dan in andere.
- Vraag aan uw werkgever of er iets extra's is verzekerd bij arbeidsongeschiktheid.
De overheidsuitkeringen bij ziekte zijn in nagenoeg alle gevallen niet toereikend om de levenstandaard
op peil te houden.
- Bekijk uw Universeel Pensioen Overzicht (UPO) om te bepalen wat uw pensioen uitkeert aan uw
nabestaanden indien u komt te overlijden.
- Zet spaargeld niet te lang vast. Er kunnen boetes van toepassing zijn indien u het geld eerder wenst
op te nemen.
- Koop een beleggingspolis niet zomaar af. Aan veel van dit soort polissen zitten fiscale voordelen.
In geval van afkoop kan een fiscaal voordeel omslaan in een fiscaal nadeel. Dit staat los van de
beleggingsresultaten.
TOEKOMST
- Bepaal hoe lang uw rente van uw hypotheek nog aftrekbaar is. Had u in 2001 een hypotheek, dan
verandert uw maandlast eind 2030 drastisch doordat de rente niet meer aftrekbaar is.
- Bepaal of het pensioeninkomen dan past bij de hypotheeklast die dan nog over is.
- Bekijk of de spaar- of beleggingsontwikkelingen nog steeds op peil ligt met de verwachtingen die u
had toen u ermee begon.
HULP BIJ FINANCIEEL INZICHT
Wij kunnen u helpen om een volledig inzicht te krijgen in uw financiele situatie.
We maken dan de volgende situaties voor u en uw partner inzichtelijk:
- pensioen
- overlijden
- arbeidsongeschiktheid
- werkloosheid
- echtscheiding
Voor een eenmalige investering van € 125,- ontvangt u een inventarisatie welke is verwerkt in een
financieel rapport.
|
